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2019反洗钱宣传月

 发布于:2019-09-27 07:20:00  点击:  字体:增大  减小
2019反洗钱宣传月
 
防范洗钱风险、维护金融秩序、共筑坚固防线
 
 
漫画:关于洗钱的那些事(二)
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#赌场大法#
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#老王分析利用赌场洗钱#
 
赌场真真是个洗钱销金的好地方,交易使用现金,对进场的赌资不审核,筹码流通不记名,退筹码不限制,对赌客信息保密。不法分子通过赌场筹码兑换的方式,将脏钱变成通过赌博赢来的合法收入。
小明的故事只是赌场洗钱最基本的玩法。而在现实中,澳门赌场有规定,未成年人不得进入赌场。并且在中国大陆,由于没有合法的赌场,出入境资金又受到管制,所以“赌场大法”基本行不通。普通老百姓别想着靠赌博发财,损失惨重啊。
#网络洗钱也逐渐崭露头角#
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#了解网络的赌博洗钱套路#
网络促进时代发展,网上银行、P2P、移动支付等等,也让洗钱走向多样化,网络赌博焕发的光彩让很多人跃跃欲试,受到地域、出入境、外汇等的限制,在网络上都不存在,匿名、不会碰到熟人、不问金钱来源、甚至没有人知道你是不是一个人,多么高效、多么安全。
不过监管机构、网络警察、某些白客组织也不是吃素的。通过多渠道、全网络的监控,可以使一些不法分子落入法网。
 
#化整为零、大明的那些马甲和小号#
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#通过小额多账户进行对大笔金额分拆并组合进行洗钱#
 
互联网时代,现金越来越不重要,为了避免监管调查,通过多个账户多次多笔低额转账这种成本效率低下的模式,交易费当作洗白的手续费,更有绝大部分银行境内转账免费,老王曾经见过很多卖羊肉串的开户,频繁跨境转账,最后还是被监控到了,不得不说银行的监管越来越重视反洗钱,对于各种抓捕账户异常活动的系统、模型越来越成熟!
【温馨提示】
身份证要保管好、要保管好、要保管好!重要的事情说三遍!!!
 
#地下钱庄#
地下钱庄游离于金融监管体系之外,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。说白了就是一些民间借贷,有木有感觉很亲切,是不是曾经借钱给隔壁老张说要买某某公司的私募基金,保证赚,当然信誉是没有的,资金安全也是没有保障的。
地下钱庄洗钱专业、高效,钱庄采用的手段大多是用搞到多的账号,虚假注册的空壳公司,互相进行貌似正常的商业交易进行互相渗透,可以持续的快速的产生大量的交易额度。地下钱庄之间也经常互相拆借,形成一个体系。而这种虚假的经营和交易在银行上的账面显示得十分正常。
不法分子抱团获利,形成有组织有纪律的团队。
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#地下钱庄常见的三项业务#
1、贷款,银行贷款手续复杂、门槛高、申请周期长,时间和金钱谁更值钱,时间值钱的话就多付利息来获得资金,这就是传说中的高利贷,当然短期还还不了款,利滚利、黑涩会......都会经历一遍;
2转账,说白了就是洗钱,通过地下钱庄的账户最终将钱转账到客户的账面;
3、外汇,想把大量的钱弄出国,正规途径?开什么玩笑,那钱庄多得是账户,不过往往“不换汇”,国内外分别开当地账户,需要外币给外币,需要本币给本币,不是壕的话,请绕道。
 
#虚假经营#
开公司洗钱由来已久,与偷税漏税相反,偷税漏税是设法减少公司账面利润,常见的如阴阳合同等等。而洗钱等则是虚报,表现出收益良好。最早的洗钱也就是利用洗衣店作出虚假的高利润。如果一家公司做着不知所谓的生意却有着不明觉厉的收入,也许其和洗钱之间就有那么千丝万缕的关系了。
听说小明的妈妈最近开了一家咨询公司,生意相当火爆。
小明妈妈的公司最近得到了区里的表彰
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除了虚报利润外,一些公司间的交易往往披着正常贸易的外衣,利用合同违约,把赃款融入进定金或预付款或抵押金等形式,以不履行合同为方式,变成合同利润并结算。这类交易比较常见,也是比较保靠的,确实难以发觉。
另外,用基金会、慈善机构进行洗钱,外国历来已久,我国近年也不断出现(可参考上篇把白钱洗黑的例子)。利用慈善机构在捐款方匿名,支出账务不透明、不公开的情况,可以对大量的资金进行洗白。当然,这几年发生的一些网络世界,使人们愈发关注慈善机构的收支明细,其公开化势在必行。
 
#虚假经营还有其他方式#
小明的爸爸最近又投资了电影
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#老王对电影洗钱做了分析#
用投资电影洗钱,需要有一定的关系和资源,都说娱乐圈的水深,如果其和洗钱混合在一起,那就更让人捉摸不透,利用了电影拍摄过程中,大量的现金支出以及一些难以量化和比较的分费用,特别是道具、特效、布景之类的进行洗钱。
这些通过关系单位来消化掉投资,回过头来就是洗白白的营业收入了。另外,如果片子能够通过审核上映的话,同时,还会获取票房的收入。
【温馨提示】
所有的违法犯罪活动,除了恩怨情仇外(当然某些不正常的人格也除外),一切的出发点或者目标都是为了钱。所以,从钱的来源与去向方面着手,就容易甄别出违反犯罪行为,银行也的“警察”——反洗钱应运而生。
看了这么多小明家的故事,是不是瞬间觉得洗钱离我们并不遥远,我们会不会不知不觉中就涉嫌从事洗钱活动了呢?为什么老会接到电话说我涉及洗钱呢?
并!不!会!电话里的都是骗子。只要你的钱的来源是正经的,并且花在了正当的地方,遇到这种诈骗电话,直接怼回去,不要留面子!
小明家的故事纯属虚构,如有雷同,请拨打110。
 
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