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【反洗钱】洗钱知识,你知道多少?

 发布于:2021-09-18 16:42:25  点击:  字体:增大  减小
反洗钱人人有责!
 
了解洗钱危害,保护权益安全,防范金融风险,共享美好生活!

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什么是洗钱?

洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。
 
常见的洗钱手法

1、现金走私。
2、利用“地下钱庄”和“民间借贷”转移犯罪收入。
3、制造复杂的金融交易。如通过银行转帐、现金与证券的交易、跨国资金的转移等,掩盖金钱的真实来源,使其合法化。
4、成立空壳皮包公司,虚拟交易。通过成立多个空壳皮包公司,在没有任何营业活动和收入的情况下,将非法所得收入通过虚拟交易转入公司帐户,缴纳各种税收的保险,再通过与其他帐户的多次周转进行洗白。
5、向现金流量高的行业进行投资。主要集中在第三产业,如赌场、酒吧等行业,这种行业的特点是现金流比较充足,资金回笼快。
 
非法集资造成的不良影响

参与非法集资、洗钱等犯罪活动的,大都是贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员等,如果一不小心被犯罪分子利用,后果将不堪设想。
1、在信用记录中留下污点,贷款、买房买车、出国等都会收到影响。
2、可能导致自己的资金亏损或者被犯罪分子窃取。
3、可能一不小心成为犯罪分子进行非法集资、洗钱等非法活动的“帮凶”。
4、可能会成为犯罪分子进行诈骗的“替罪羊”。

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避免风险的方法

1、请不要出租、出借和转让自己的的记名预付卡和身份证。
2、切记不要用自己的卡片和帐户替他人过渡资金。
3、请选择具有《支付业务许可证》的机构购买预付卡。
4、远离网络洗钱陷阱。
5、谨防电信诈骗。
6、学会识别恐怖融资活动。
7、远离非法集资,拒绝暴利引诱。



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(图片来源网络)

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